Криптобиржа

В Казахстане появятся пункты по обмену криптовалюты, лицензированием таких криптообменников будет заниматься Национальный банк.

За Нацбанком закрепляется регулирование и лицензирование деятельности криптообменников по обмену криптовалют, контроль и надзор за ними и деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов (ЦФА), на базе которых осуществляется выпуск и обращение этих активов, а также организация контроля выпуска и оборота стейблкойнов, удостоверяющих права на деньги.

Деятельность криптобирж в юрисдикции международного финансового центра "Астана" (МФЦА) будет регулироваться отдельно.

Вместе с тем предусмотрено функциональное взаимодействие между провайдерами обмена криптовалют и криптобиржами МФЦА для обеспечения целостной инфраструктуры цифрового рынка.

Если в России в ближайшее время не произойдут аналогичные изменения, граждане этой страны будут вынуждены заниматься криптовалютным туризмом - летать в Казахстан или Беларусь для обналичивания криптовалюты на фиатные деньги.

Впрочем, пока еще в России есть небольшое число офлайн-обменников. Но это - пока...

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

С 15 мая Центробанк ввел ограничения для т. н. «лиц, подозреваемых в дропперстве» (предоставлении своих счетов для вывода похищенных средств).

ЦБ ведет свою базу таких лиц и те, кто в нее попадают, ограничиваются в сумме денежных переводов: они не могут переводить свыше 100 000 р. в месяц (платежи в пользу юрлиц в этой сумме не учитываются — т. е. гражданин может свободно оплачивать покупки, услуги частных компаний и т. д.).

Под лимит подпадают только переводы в пользу граждан.

Такая мера была введена Федеральным законом от 13.02.2025 г. N 9-ФЗ в рамках борьбы с дистанционным хищением средств.

Если информация о том, что гражданин является дроппером, подтверждается со стороны МВД РФ, его карта блокируется автоматически (а до такого подтверждения устанавливается ежемесячный лимит в 100 000 р.).

Если человек по ошибке попал в базу «подозрительных», нужно обращаться в свой банк или напрямую в ЦБ России с заявлением о снятии ограничений. По итогам проверки будет вынесено решение.

Предполагается, что новая система контроля создаст проблемы не только мошенникам и гражданам, помогающим им, но и, к примеру, гражданам, занимающимся операциями с криптовалютами. Связано это с тем, что многие трейдеры используют для покупки и продажи криптовалют множественность банковских карт.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Банк России в ближайшее время планирует согласовать с правительством экспериментальный правовой режим (ЭПР), который позволит новой категории особо квалифицированных инвесторов проводить сделки с криптовалютами, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. 

Регулятор в марте сообщил, что направил в правительство предложение разрешить сделки с криптовалютами внутри экспериментального правового режима (ЭПР) для категории "особо квалифицированных" инвесторов.

Это новый статус, который, как предполагается, смогут получить граждане, если их инвестиции в ценные бумаги и депозиты превышают 100 млн рублей или если их доходы за прошлый год составили больше 50 млн рублей. То есть сверхбогатые россияне, коих не так много.

"Инвестиции непосредственно в криптовалюты - они потребуют изменения регулирования, они потребуют отдельной инфраструктуры. На наш взгляд, это должно осуществляться в рамках экспериментального правового режима и доступно только особо квалифицированным инвесторам. Мы сейчас обсуждаем, кто могут быть это особо квалифицированные инвесторы, какие критерии. Потому что это должны быть инвесторы, для которых риски высокой волатильности, а действительно инвестиции непосредственно в криптовалюты - это риски высокой волатильности, риски блокировок, что эти риски, если они реализуются, не будут критичны для инвестора", - сказала Набиуллина.

"Мы ожидаем, что в ближайшее время сможем согласовать это с правительством и уже отработать в рамках экспериментального правового режима", - добавила она.

Банк России в своем письме в правительство также предложил вне ЭПР разрешить всем квалифицированным инвесторам вкладывать средства в расчетные производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, которые не предусматривают поставки криптовалюты инвесторам, но доходность которых привязана к ее стоимости.

"Для этого не нужно экспериментального режима, для этого не нужны отдельные инфраструктуры, и мы в ближайшие дни выпустим подробные разъяснения для индустрии о новых возможностях для участников рынка инвесторов", - добавила Набиуллина

ЦБ также сообщил, что по-прежнему не рассматривает криптовалюту в качестве платежного средства, поэтому предлагает одновременно ввести запрет на расчеты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне ЭПР, а также установить строгую уголовную ответственность за нарушение запрета.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

В апреле текущего года Россия продолжала оставаться значительным игроком на криптовалютном рынке, о чем свидетельствуют данные о доле российского трафика на крупнейших криптобиржах.

Согласно сообщениям журналиста Колина Ву, на платформе Bybit российский трафик составил впечатляющие 26%, в то время как на бирже HTX этот показатель достиг 11%, а на KuCoin составил 5%.

Однако, несмотря на высокую активность российских пользователей, общая посещаемость сайтов крупных торговых платформ снизилась на 8% по сравнению с мартом.

Наибольший отток трафика был зафиксирован на биржах HTX, где он упал на 60%, Bitfinex с падением 41% и Gate, потерявшей 29% своего трафика.

В то же время биржа MEXC продемонстрировала прирост в 14%, что указывает на её растущую популярность среди трейдеров.

Объем спотовой торговли на основных центральных криптобиржах также показал отрицательную динамику, снизившись на 12%. Наиболее плохие показатели наблюдались у BitMart (-37%), HTX (-26%) и Crypto. com (-25%).

Тем не менее, сектор деривативов продемонстрировал положительный тренд: его оборот в апреле увеличился на 7%, причем впечатляющим ростом отметилась биржа MEXC, показавшая прирост в 55%.

Для сравнения, в феврале российские пользователи составляли 29% общего трафика Bybit, даже несмотря на крупный взлом платформы в конце месяца. Это подчеркивает приверженность российских трейдеров к данной платформе, несмотря на сложные обстоятельства и колебания в рынке.

Ситуация на криптовалютных биржах продолжает оставаться динамичной, что может повлиять на стратегии трейдеров в будущем.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Недавний взлет биткоина завершает формирование двойной вершины - паттерна, который встречался в 100% случаев на пиках основных рыночных циклов.

Пока розничные хомяки убеждают себя, что зависшая выше $100K цена обусловлена мифическим институциональным спросом или тайными правительственными закупками, любой критически мыслящий человек видит правду. Цена искусственно поддерживается Tether и его инсайдерами, предоставляя китам необходимую ликвидность на выходе. С вступлением в силу нормативных актов по стабильным монетам весь этот карточный домик вот-вот рухнет. Инсайдеры уже переходят в золото и реальные активы.
Не заблуждайтесь: Биткойн опасно переоценен и движется к масштабному краху. Каждая зеленая свеча - это только лучшая возможность для продажи.

Канал Осьминог Пауль

Если вы осуществляете майнинг цифровой валюты, включая участие в майнинг-пуле, или организуете работу такого пула — вы, скорее всего, субъект Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - 115-ФЗ).

А это значит, что вы обязаны соблюдать требования закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает контролировать операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма, и в случае подозрения — сообщать об этом в Росфинмониторинг.

Кто попадает под действие закона?

В соответствии со ст. 7.1 115-ФЗ:

— Лица, осуществляющие майнинг от имени или по поручению клиента

— Участники майнинг-пулов

— Операторы пулов при распределении награды

Что вы обязаны делать?

Если у вас появляются основания полагать, что цифровая валюта или сделка может быть частью схемы по отмыванию доходов или финансированию терроризма:

— Вы должны уведомить Росфинмониторинг

— Сделать это в течение 3 рабочих дней

— Через личный кабинет в электронном виде

Что грозит за нарушение?

ФНС может исключить вас из реестра майнеров, если вы неоднократно нарушите 115-ФЗ или связанные с ним нормативные акты.

А значит — официально добывать крипту вы больше не сможете.

Что нужно сделать до начала деятельности?

- Зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга

- Разработать и утвердить ПВК (правила внутреннего контроля)

- Назначить ответственное лицо

- Пройти обучение и провести инструктаж сотрудникам

- Обеспечить идентификацию клиентов и отслеживание операций

Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 подробно описывает, как и что сообщать.

ПВК — не просто формальный документ. Это ваша защита. И лучше сделать всё сейчас, чем в срочном порядке после письма из Росфинмониторинга.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Не так давно я рассказывал о том, как житель Новосибирска воровал криптовалюты с компьютеров ничего не подозревающих граждан при помощи троянской программы.

Как видите, если зловред проник на ваш компьютер, сохраненные в браузере данные, а вместе с ними ваши финансы и репутация оказываются под угрозой.

Чтобы избежать такой ситуации: не доверяйте браузеру хранение важной информации вроде данных банковских карт — вводить их каждый раз вручную хоть и дольше, но гораздо безопаснее. А пароли можно хранить в менеджере паролей. Например, встроенный менеджер паролей есть в Kaspersky Total Security.

И самое главное: лучший способ сберечь данные — это не дать зловреду проникнуть на ваш компьютер. Тогда он точно не сможет ничего у вас выудить. Для этого установите антивирус, который не пропустит заразу на ваш компьютер. Нет зловреда — нет проблемы!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.